Priusfreunde.de

@Lexuscomingsoon:

Fakt ist doch, dass ein Verband die Typklasse allgemeinverbindlich für alle Versicherungen festlegt.
Hier kann doch von freier Marktwirtschaft keine Rede sein.
Ich finde es auch witzig, welche Kapitalismuskritik aus linken Kreisen hinsichtlich der Bankenrettungen laut wird.
Die Bankenrettungen sind zutiefst planwirtschaftlich. In der freien Marktwirtschaft wären diese Marktteilnehmer einfach pleite gegangen.
Das ist genau dasselbe.

Gruß

Christian

Hallo,

ihr könnt ja noch bis Ende des Jahres diskutieren, wer bis zum 30.11.2015 seine Kfz-Versicherung nicht kündigt ist halt der Dumme.
Ich kündige jedes Jahr bis zum 30.11. meine Kfz-Versicherung. In 70% der Fälle bekomme ich von meiner alten Versicherung ein preiswerteres Angebot wenn ich die Kündigung zurück ziehe, falls nicht wird gewechselt.
Stammkunden die sich nicht regen zahlen Jahrelang die überhöhten Tarife, dies gilt für alle Verträge ob Versicherung, Handy usw.
Also, noch schnell bis 30.11.2015 Kündigung per e-mail abschicken.

Gruß Ulli

Vogtländer schrieb:
ihr könnt ja noch bis Ende des Jahres diskutieren, wer bis zum 30.11.2015 seine Kfz-Versicherung nicht kündigt ist halt der Dumme.
Ich kündige jedes Jahr bis zum 30.11. meine Kfz-Versicherung. In 70% der Fälle bekomme ich von meiner alten Versicherung ein preiswerteres Angebot wenn ich die Kündigung zurück ziehe, falls nicht wird gewechselt.
Ich überprüfe nur regelmäßig, ob ggf. ein Wechsel auf den Tarif des Folgejahres günstiger kommen würde oder nicht.

Deine Methode kannst du ja ruhig weitermachen. Beschwere dich aber dann nicht, wenn du einmal bei einer Versicherung landest, die dich beim ersten Schaden kündigt. Dann hast du einen erheblichen Malus, bei der Suche nach einer Folgeversicherung eine wichtige Frage ungünstig beantworten zu müssen. Nämlich die Frage, ob man selbst gekündigt hat oder ob man gekündigt wurde.

eppf

Priuschris schrieb:
@Lexuscomingsoon:

Fakt ist doch, dass ein Verband die Typklasse allgemeinverbindlich für alle Versicherungen festlegt.
Hier kann doch von freier Marktwirtschaft keine Rede sein.
Ich finde es auch witzig, welche Kapitalismuskritik aus linken Kreisen hinsichtlich der Bankenrettungen laut wird.
Die Bankenrettungen sind zutiefst planwirtschaftlich. In der freien Marktwirtschaft wären diese Marktteilnehmer einfach pleite gegangen.
Das ist genau dasselbe.

Gruß

Christian

Wie gesagt, die Typklasse ist nur ein Faktor von vielen.

Planwirtschaft war vor 1994.

Ich war dieses Jahr auch ein wenig erschrocken, dass mein Auris 80€* mehr kosten sollte als im Vorjahr und das bei einer SF-Klassen-Steigerung (was ja eine Beitragsenkung bewirken sollte ).

Typ-Klasse war gestiegen (HaPf von 18 auf 19, VK von 23 auf 25, geht ja noch im Vergleich zu dem, was ich hier so lesen muss )

Online gab meine Versicherung für Neukunden 120€ weniger an und da schrieb ich ein Meckerfax. Jetzt zahle ich sogar etwas weniger als letzten Jahr (20€ über Online-Neukunden-Preis). Geht doch


Wenn hier die Meinung umgeht japanische Autos werden benachteiligt, wie sehen denn die Tarife bei der Toyota-Versicherung aus (einige hier sollten doch da versichert sein!)?

Ich kann mir nicht vorstellen, dass die deutsche Autos bevorteilen oder japanische benachteilen?

Grüße
Peter

Edit: * alle Angaben bezogen auf Jahresprämie!

Hallo Peter,

die Typklassen werden vom Gesamtverband der deutschen Versicherer für ALLE KFZ-Versicherungen festgelegt.
Insofern verstehe ich den Einwand mit der Toyota-Versicherung nicht?
Und wenn die Typklassen bei japanischen Autos (insbesondere HSD) in den letzten Jahren explodieren und japanische Kompaktwagen auf Porsche Boxster-Niveau liegen, während Golf oder A3 etwa die Hälfte von Lexus CT, Toyota Auris oder Mazda 3 (zuletzt von VK 20 auf 25) kosten, fällt es mir schwer, keine Benachteiligung japanischer Autos zu erkennen.
Sicherlich werden die Unfallquoten nicht x-fach über Golf oder A3 liegen. Wohl eher umgekehrt. Sicherlich sind die Ersatzteilpreise bei japanischen Autos etwas teurer. Dafür waren sie auch schon immer teurer in der Versicherung. Aber die Explosion der Typklassen seit 2010 ist völlig absurd. Die Ersatzteilpreise sind ja derweil nicht explodiert.

Gruß

Christian

Die Frage ist, warum die Aioi nicht mit Sonderkonditionen lockt, wenn ihre eigenen Fahrzeuge so stark benachteiligt werden? Die Versicherungen haben ja nach wie vor ihre eigenen Typklassen im Hintergrund laufen und als Hersteller lässt sich da was schönes tarifieren.

Übrigens, warum hat mein A3 eine höhere Typklasse als der CT200h?

www.pic-upload.de/view-28950082/C__Data_...todiebe2014.jpg.html

Da ist kein A3 2.0 TDI, der CT200h aber weit oben dabei.

Priuschris schrieb:
die Typklassen werden vom Gesamtverband der deutschen Versicherer für ALLE KFZ-Versicherungen festgelegt.
Hallo Christian,

wenn dem so ist, wie können dann angeblich deutsche Automarken bevorzugt werden? In diesem Gesamtverband müsste doch auch die bereits erwähnte Versicherung von Toyota sein und die sollte doch dann Einspruch erheben?

Aber da guckt man wohl nicht 'rein

Grüße
Peter

Seite 1


www.gdv.de/mitglieder/

Danke für den Link!

Interessanterweise ist die Toyota-Versicherung nicht dabei (unter 'T').

Wiki schreibt, dass ein Treuhänder die Typ-Klassen festlegt. Sehr transparent

Könnte also auch der Hausmeister sein

Halten sich denn Versicherungen, die dort nicht gelistet sind, auch an diese Klassifizierung?

Wäre interessant, wenn mal jemand was schreiben würde, dessen Versicherung nicht beim GDV gelistet ist?

Grüße
Peter

Die Toyota-Versicherung ist die Aioi, daher der Verweis auf Seite 1

Moins,

ich wechsele mit meinem Auris II HSD gerade von der VGH zur Toyota-Versicherung.
Bei SF34 (HP/VK) habe ich bei der VGH 24% der Basisprämie gezahlt, die Toyota-Versicherung berechnet 21% der Basisprämie. Das ergibt eine Einsparung von gut 100€ oder rund 20% der jährlichen Prämie.

Wenn auch die Typenklasseneinstufung bei allen Versicherern gleich und die Zuordnung "nichtdeutscher" Fahrzeuge nicht unbedingt nachvollziehbar ist, bleibt den Versicherern offenbar Gestaltungsspielraum bei der Festlegung der Abschläge aufgrund der schadenfreien Jahre.

LG Ulli

Prius 3 vFL, Toyotaversicherung, Aioi Nissay Dowa Europa, Ismaning

Vollkasko von Typklasse 24 auf 25 gestiegen. Haftpflicht ist gleich geblieben (20)
Tarifgruppe/Regionalklasse P2 (Haftpflicht), P6 (Vollkasko)


Beitragssatz 25%

Vollkasko ist von 360€ auf 415€ gestiegen, Haftpflicht unbedeutend um 2,50€

Tarif Komfort, inkl. Rabattschutz
Deckungssumme 100Mio, 1000€ Selbstbeteiligung bei Vollkasko, 150€ bei Teilkasko
20.000km/a Garage und selbstgenutztes Wohneigentum. Fahrer nur ich und Ehefrau über 25 Jahre.

Servus.

wagenwinde schrieb:
Interessanterweise ist die Toyota-Versicherung nicht dabei (unter 'T')

Die von Toyota vermittelten Versicherungsverträge werden von folgender Versicherung getragen:

Aioi Nissay Dowa Insurance Company of Europe Limited, Niederlassung Deutschland
Anschrift: Carl-Zeiss-Ring 25, 85737 Ismaning, Lkr. München

Die findet sich in der Liste des GDV.


Grüße ~Shar~



edit:
Bei der o.g. Toyota-Versicherung würde ich lt. Beitragsrechner auf der Toyotaseite (die nicht im Baujahr unterscheidet) bei geringerem Leistungsumfang der Versicherung, geringerer jährlicher Laufleistung und dazu höherer Selbstbeteiligung mehr im Jahr zahlen, trotz (geringer) Erhöhung von Seiten meiner Versicherung.

Toyota: 784 € / Jahr (HPF, TK-150 / VK-500)
HUK: 706 € / Jahr (HPF, TK-0 / VK-300 + Auslandsschadenschutz)

Ich verstehe es auch nicht, wie jemand bei der Toyota-Versicherung günstiger wegkommt. Ich habe eben nochmals dort rechnen lassen. Mein Auris TS HSD kostet dort um 160 EUR mehr als bei der HUK (bei Toyota Komfort, bei HUK Classic) und das bei einem Schadenfreiheitsrabatt von SF35 = 20%!

Und auch der Rabattschutz würde bei Toyota 180 EUR Aufpreis kosten, bei HUK nur einen guten Hunderter.

Welche Tarifmerkmale muss man denn haben, damit es bei Toyota günstiger kommt?

eppf