Priusfreunde.de

Ich weiß ja nicht, wo du versichert bist, habe aber bei der HUK24 immer die günstigsten Preise.
Woraus die hohen Prämien für Auto aus Japan und Korea resultieren, erschließt sich mir auch nicht.
Ich habe mich kürzlich für einen Hyundai Ioniq 6 interessiert. Dafür ist die Prämie fast doppelt so hoch wie jetzt für den Tesla!?!

@gcf:
Ich kenne halt die Regel, dass man bei erstmalig VK die SF-Klasse von HP übernimmt, ansonsten die zuvor erreichte VK-Klasse gültig ist.

Dass bereits eine Pause von 2 Jahren ausreicht, um wieder den Reset wie ohne VK-Vergangenheit zu erreichen, würde mich schon wundern.

Sonst könnte man einfach nach einem Totalschaden, der kein gleichzeitiger Haftpflichtfall war, 2 Jahre lang ein günstiges Ersatzauto ohne VK fahren und wenn man diesen ersetzt, gleich wieder bei HP und VK mit z.B. SF40 weitermachen, so als ob der Unfall mit Rückstufung nicht geschehen wäre.

Ok, kann sein, dass es bei vorangegangen Schadensfällen anders aussieht.
Wenn also, wie in diesem Beispiel angenommen, der Unfall bei SF38 passiert wäre, ginge es zunächst bei der VK auf SF26 zurück und mit obigen Trick hätte man nach 2 Jahren SF40! Ich kann mir nicht vorstellen, dass dies von den Versicherungen durchgewunken wird.

Was auch sein kann, dass es bei der Übernahme von HP-Klassen auch im eigenen Ermessen der Versicherung liegt, was man zulässt und was nicht.

eppf

Habe einen Bericht gelesen, dass v.a. die dynamische LED Beleuchtung die Versicherungsprämie in die Höhe treibt. Das kostet schnell 5000€, wenn ein Scheinwerfer beschädigt wurde, da nur komplett tauschbar. Gehäuse und Leuchtmittel sind nicht mehr getrennt zu tauschen.

Im P 2-Thread halte ich diesen Beitrag für absolut sinnfrei, denn es gibt keinen P 2 mit dieser Lichttechnik! Was soll das?

Gruß!
JoAHa

Lass es mal bei der HUK24 oder der HUK durchrechnen. Wie die anderen schon erwähnt haben, ist die TK wegen der begehrten Katalysatoren des P2 durch die Decke gegangen.

Bei der HUK24 ist mein P2 von 2007 in der VK deutlich billiger als in der TK. Ferner spare ich noch bis zu 30 Prozent über den Telematik-Tarif.

Bin zur Zeit mit SF25 VK/TK und 500/150 SB für 443€ abzgl. 30% Telematik unterwegs.

SF-Klasse nebst weiteren, hier nicht näher aufgedruselten Vergünstigungen und Bedingungen machen den Kohl des Versicherungsbeitrages mehr als fett oder eben auch nicht. Auch beim Prius der unterschiedlichen Generationen. Werden diese nicht alle erwähnt und fein säuberlich gegenübergestellt, wird eine Vergleichbarkeit der einzelnen Versicherer mit ihren aufgerufenen Beiträgen nicht gewinnbringend möglich sein und ihre unterschiedliche Höhe führt nicht selten zur Verwunderung des 'Huch, ach so viel oder wenig!".

Kann mich über die Höhe des Beitrages meines Prius bei der HUK für das Versicherungsjahr 2024 nicht beklagen, ohne über sein Zustandekommen ins Detail zu gehen. Too many to mention. Er ist zufriedenstellend niedrig. Mal abwarten, wie das für 2025 sein wird.

Bei mir ist es auch ordentlich hochgegangen, trotz besser gewordeneer SFK und nur 12000km/a mit Haftpflicht+TK bin ich jetzt bei ~450 EUR im Jahr bei der AdmiralDirekt. Vor wenigen Tagen hat die AdmiralDirekt außerdem meinen Kilometerstand kontrolliert, der aber passen sollte.

Auf meine Nachfrage hin hieß es, das liege an den gestiegenen Werkstattkosten allgemein. Finde ich plausibel; sowas sind Nachbrenner der Inflation: die Werkstätten müssen ihren Mitarbeitern mehr zahlen, schreiben dann höhere Rechnungen (höhere Stundensätze) und das schlägt mit einem Jahr Verzögerung auf die Kennzahlen der Versicherungen durch.

Servus.

Die Admiral befindet sich auf meiner BlackList, erstellt auf Grundlage meiner beruflichen Erfahrung, unangefochten auf Platz eins.
Ein Fluch, wenn sie im HPF-Fall die gegnerische Versicherung ist.
Wie sie interne Schäden (also Kasko) regulieren, darüber habe ich keine Kenntnis.


Grüße ~Shar~