Priusfreunde.de

Ne, wechseln werde ich nicht, liegt für beide noch zusammen knapp unter 500 Steinen.
Liegt aber zum größten Teil an den herausgefahrenen SFKlassen und anderen Vergünstigungen wie z.B. Kombirabatt....

Wisedrum

Verstehe ich nicht ganz? Die Versicherung ist dir zu teuer aber du willst nicht wechseln?

Damit gibst du den Versicherungen dann ja quasi dein "OK", sich so zu verhalten, wie du es bemängelst.

Mach doch wenigstens mal den Vergleich. Wechseln ist außer bei Rabattretter in Kombination mit Schäden unproblematisch.

Du hast nur noch wenige Tage.

@Wisedrum
...ging mir auch so,daher bin ich zur "Cosmos direkt" gewechselt.Gleiche Bedingungen jedoch 100€ günstiger.Schau ma mal wie es nächstes Jahr ist.

Wahrscheinlich wechsle ich dann wieder zur HUK,mach ich immer so...beide Versicherer sind,was die Schadensregulierung angeht,sehr gut.Die Werkstattbindung nehme ich gerne mit,da eh nicht jede sich an Hochvolt vergreifen darf. Zu dem hab ich schon Erfahrung machen dürfen(Hagelschaden am Hyundai),sehr sehr gute Arbeit geleistet wurden.

@Monarch

Ich dachte das mit der Frist gilt nur fürs normale wechseln...?
Sonst sollte es so sein, das "Ende November" nicht gilt, wenn sich der Beitrag erhöht.

@Heiko

Na dann versuche mal diesen Umstand der jeweiligen Versicherung zu erklären.
Bei uns hat das ganze mind. 15min gedauert und dem armen Angestellten war am Ende sicherlich immer noch nicht so recht klar, warum diese Typen von Autos nicht einfach so in jede x-beliebige Werkstatt gesteckt werden können /dürfen.

MezzoL schrieb:
@Monarch

Ich dachte das mit der Frist gilt nur fürs normale wechseln...?
Sonst sollte es so sein, das "Ende November" nicht gilt, wenn sich der Beitrag erhöht.
Das hängt ganz davon ab, wann die Rechnung gekommen ist. Bin bei der HUK, die Rechnung kam schon Ende Oktober. Ab Eingang des Schreibens hatte ich 30 Tage Sonderkündigungsrecht. Ende November ist also in jedem Fall Schluss.

Wisedrum ist ja wohl auch bei der HUK, vermute daher eine ähnliche Konstellation (bei meinen Tarifmerkmalen war HUK allerdings weiterhin nicht zu unterbieten, siehe den anderen Thread... es muss wirklich jeder separat prüfen)

Wie ich schrieb, wechseln will ich nicht.
Klar erhöht sich auch der Beitrag, wenn der Neuwagenrabatt entfällt.

In der HP häng' ich bei 30%, in der VK bei 26%. Diese Klassen haben nicht mehr das große Spiel nach unten. Was mich eher nervt ist, dass die Typklasse des P4 sich jedes Jahr verschlechtert, an die auch andere Versicherer gebunden sind. Es geht schon lange für die Einstufung von PKW nicht mehr nach PS sondern nach irgendeinem ominösen Fahrzeugschlüssel abhängig vom Aufkommen für und von der Häufigkeit von Schadensfällen. Da der P4 nicht der häufigsten Einer im Straßenbild ist, hängen so ziemlich alle P4 Fahrer bei Schlechterstellung, was schneller geschieht als bei Volumenmodellen, fies mit drin bei dadurch bedingten Erhöhungen. Vermutlich, als Laie so gedeutet. Dieser unschöne Trend wird sich voraussichtlich fortsetzen und nicht ins Gegenteil verkehren.

Vergleicht mal Eure Rechnungen für das alte Jahr mit denen für's neue! Sollte mich nicht wundern, wenn auch ihr trotz größerem Rabatt tiefer in die Tasche greifen müsst, egal wer Euch die Kiste versichert. Oder die HUK saugt sich was aus den Fingern, wovon nicht auszugehen ist. Dafür gibt's eine coole Steuerersparnis, die diesen Preisausschlag leicht abfedert.

Wisedrum

Wisedrum schrieb:
Es geht schon lange für die Einstufung von PKW nicht mehr nach PS sondern nach irgendeinem ominösen Fahrzeugschlüssel abhängig vom Aufkommen für und von der Häufigkeit von Schadensfällen.
So ist es wohl. Wenn es zwei P4 geben würde und einer baut einen Unfall, wird die Fahrzeugklasse wegen des hohen Unfallrisikos und der hohen Schadenskosten hochgestuft und beide Eigentümer müsen im kommenden Jahr mehr Beitrag berappen. Nach PS war zwar auch blöd, aber dieses System ist auch nicht das Gelbe vom Ei. Immer gerecht geht aber vermutlich auch nicht.

MezzoL schrieb:
Na dann versuche mal diesen Umstand der jeweiligen Versicherung zu erklären. Bei uns hat das ganze mind. 15min gedauert und dem armen Angestellten war am Ende sicherlich immer noch nicht so recht klar, warum diese Typen von Autos nicht einfach so in jede x-beliebige Werkstatt gesteckt werden können /dürfen.
...das habe ich,damals als man mir das Heck eingefahren hatte.Die Zicken hat die Anwältin ausgeräumt
Ich selber hätte liebend gerne mein Prius in die Werkstatt(Versicherung) gebracht, statt bei FTH Toyota.
Nur die Werkstatt (KLC) verweigerte die Annahme was sie auch der Versicherung mitteilte....

Bin bei der Generali,da wäre die Versicherung sogar deutlich gesunken (von 74 auf 56 EUR im Monat) aber ich habe meine Fahrleistung der Realität angepasst Statt der mal angegeben 15tkm jetzt echt 36tkm...
Ende vom Lied: Bei SF15: 88 EUR im Monat
Ist mir aber lieber als wenn die Versicherung im Falle eines Falles versucht auszubüxen..

Ich habe bei mir 6tkm angegeben bei echten 25tkm p.a.. Das schlimmste was bei uns passieren kann, ist das die Gesellschaft im Schadenfall für ein Jahr rückwirkend den Beitrag erhebt der bei der echte Laufleistung fällig gewesen wäre.

Solche Angaben dürften aber für die schlechte Einstufung der Toyota-Modelle mitverantwortlich sein. Denn dadurch kann die Versicherung nur den Eindruck haben das Toyota-Fahrer in Relation zur Fahrleistung in mehr Unfälle verwickelt sind.
Es gibt Hersteller die in Deutschland weniger Fahrzeuge als Toyota verkaufen deren Modelle günstiger einstuft sind.

MrBurns_P4 schrieb:
Ich habe bei mir 6tkm angegeben bei echten 25tkm p.a.
Weil die einen sparen wollen, müssen die anderen draufzahlen.

Timo

Servus.

Dieses Vorgehen finde ich jetzt auch ausgesprochen kritikwürdig, zumal das noch dazu mindestens vier Stufen sind, um die es zur korrekten Einstufung nicht stimmt.

Aber das ist das Gleiche, was ich auch fast täglich im KFZ-Schadenbereich erleben. Es wird beschissen und man betrachtet das als Kavaliersdelikt.


Grüße ~Shar~

Die Versicherungen sollten einfach konsequent Betrüge anzeigen. Das würde sich sehr schnell regeln.